本网讯 鉴于目前受托支付业务流程及管理中存在的问题，以及信贷业务资料在受理、填写、审核中存在的操作盲区，防范其带来的风险隐患，工行桐乡支行近日制订了相关操作规范，从三个环节防控受托支付业务风险。

    一、业务受理环节：该行要求客户经理在受理企业融资申请资料时，对于《借款申请书》、《提款通知书》、《支付对象和账户清单》等由企业单方面提供的资料必须向企业提示风险，并要求由企业填写完整后才能接收。严禁客户经理受理企业申请不明、用途不明、支付对象指定不明的信贷业务申请资料。

    二、资料保管传递环节：客户经理在受理信贷业务，经调查完成发起审批流程后，业务资料应随业务流程流转至作业监督中台人员，并不得再回流至客户经理。

    三、资料填写审核环节：作业监督中台人员根据最终审批意见，对《借款合同》等企业与我行双方签订的合同或协议中的相关内容进行填写完整，同时必须严格审核以下内容：一是《提款通知书》所列明的支付对象是否与企业所提供的购销合同等交易对象一致，二是《提款通知书》所列明的支付对象是否与客户经理在信贷台账系统中录入的受托支付对象信息一致。