为深入贯彻总行《关于在全行开展业务运营“屡查屡犯”风险事件专项治理活动的通知》精神，切实解决业务运行中“屡查屡犯”的风险事件，全面提升业务运营风险核查管理质量、核算质量。自6月份来，工行桐乡支行上下统一思想、目标一致，通过系列活动深化业务运营“屡查屡犯”风险事件专项治理活动的开展，进一步推进全行合规管理建设。

　　一、组织动员提高认识

　　业务运营“屡查屡犯”风险事件是引发风险的隐患和苗头，也是合规操作的“拦路虎”。一段时期来，该行少数员工曾多次出现“高频低危”和“低频高危”风险事件，个别员工甚至出现“屡查屡犯”违规操作情况，被上级行列入业务运营“屡查屡犯”专项治理活动范畴。为全面提升业务运营风险核查管理、核算质量，该行领导十分重视此次专项治理活动，通过召开全行员工大会，做好思想动员，统一工作布置，是对“屡查屡犯”行为风险事件控制专门进行强调、提出要求与措施，告诫员工合规操作的重视性和必要性。该行要求各网点对照“高频低危”和“低频高危”风险事件进行原因分析，找差距、建措施，引以为戒，举一反三，防堵“屡查屡犯”违规操作情况发生。综合业务部作为专项治理牵头部门，抓整改、抓进度、抓落实，开展帮扶指导工作，挑选了以濮院支行、公司业务市场部个别员工为本次代表性专项治理对象，以点带面教育全行，推动全行合规管理工作。

　　二、学教结合上联下动

　　(一)为使深入开展“屡查屡犯”风险事件专项治理活动，该行专门组织全体中层以干部、客户经理、值班经理和部分网点观看警示教育片，以发生在身边的案例为例对员工起到警示作用。同时，通过组织开展内控知识竞赛，让更多的员工特别是青年员工参与其中。以寓教于乐的方式，提高各层面员工的参与率和对内控要求和防案工作的理解和支持，进一步扩大专项治理的影响力。

　　(二)强化员工学习，理清思路，懂得什么是“屡查屡犯”风险事件。总行文件下发后，该行及时转发至各网点，利用网点“三会”，结合“三位一体”相关文件和员工行为规范案例集组织员工学习，理解文件精神实质，明确开展业务运营“屡查屡犯”风险事件专项治理活动目的意义，进一步营造内控氛围。同时，该行牵头部门还专门收集整理相关学习资料，下发整治部门和整治对象学习，辅助每位参与“屡查屡犯”内控知识应考人员。在“屡查屡犯”内控知识测试中，该行平均考试成绩96.45分，列全市第二位，取得了学习阶段效果。

　　(三)业务运行“屡查屡犯”风险事件专项治理活动期间，结合桐乡支行内控防案网格化管理实施契机，该行牵头部门多次赶赴濮院支行开展帮促、指导网点业务运行“屡查屡犯”风险事件专项整治活动开展，加强营业网点业务运营风险事件专项治理各项工作落实。

　　(四)加强青年员工业务技能培训和合规工作引导，从青年员工抓起，从基础管理入手。该行每周抽二个晚上组织青年员工进行业务技能操作训练，开展业务技能达标训练，帮助辅导青年员工从业务技能上提高“屡查屡犯”行为的自我控制，为后续防堵“屡查屡犯”起到助推作用。

　　(五)加强与整治部门、整治对象沟通联系。该行一方面加强与部门之间沟通，督促原“屡查屡犯”风险事件整改落实，同时将整治活动新的工作要求传达到部门，持续保持沟通联系，持续保持督促和提醒；另一方面有效督促相关部门，切实贯彻好落实好业务运营“屡查屡犯”风险事件专项治理活动计划的分步实施，确保业务运行“屡查屡犯”风险事件专项治理活动各项措施落实到位。

　　(六)加强问责制度落实。一是不断完善考核、查纠制度，以制度约束作业，以纪律规范行为，真正做到内控管理与业务开拓同步实施，合规操作与风险防范同步管理；二是加强“有章可循、有章必循，违章必纠，纠必彻底”查纠机制创新，通过修订完善内控管理考核办法，出台了桐乡支行2013年运行业务考核办法和建立定期通报制度。同时，该行充分运用突击检查，现场督查、履职检查等手段，加强员工行为规范，提高员工业务操作合格率。

　　三、集中整治成效显著

　　通过近四个月来业务运行“屡查屡犯”风险事件专项治理活动的深入开展，桐乡支行在业务运行风险事件治理成效显著，特别是在加强临柜业务管理、员工业务操作合规度和风险事件防控等方面取得一定成效。

　　四、后续措施常态化

　　(一)继续抓好员工教育教育工作。该行利用各种方式，采取多种模式，加强员工合规教育和风险教育，重点引导员工养成风险自我控制，合规自我掌控习惯。

　　(二)以合规文化熏陶员工。该行陆续开展喜闻乐见的趣味性合规文化，通过群体活动，让更多的员工体验风险无外不在和产生风险的危害性，做好员工风险提示工作，努力营造合规文化氛围。

　　(三)坚持常抓不懈，抓好员工规章制度学习和警示教育，以维护规章制度的威慑力量。

　　(四)利用防案分析会契机，通过开展各部门防案风险排摸和深入分析，桐乡支行帮助员工从分析中查找风险点，从业务开拓环节中查找薄弱点，并根据会议提出的要求和措施，加强后续督促，以促进合规建设。

　　(五)继续抓好问责制度落实，抓好自查自纠活动开展。该行充分运用员工违规积分管理、员工违规处罚等工具，加强违规责任人责任落实，确保合规管理活动持续、顺利开展。