本网讯 为了一进步加强本部门反洗钱工作水平，提高员工对反洗钱的认识与防范水平，工行桐乡支行营业部积极开展“警惕洗钱陷阱”为主题的反洗钱宣传活动，认真组织人员学习各种反洗钱案例和制度，通过明确职责、加强监测、落实制度，全面提升全员反洗钱技能，取得了一定的成绩。

    一、明确职责，增强反洗钱工作的主动性。首先让大家有共识，反洗钱工作既是履行法定义务的要求，又是经营管理的有效手段，反洗钱工作水平也反映了一行的内控防范水平。该行通过开展员工学习，提高认识：让员工意识到反洗钱工作既是自身义务，也是业务发展的有效保障，必须重视反洗钱工作，增强反洗钱工作的主动性。作为银行员工更要正确处理反洗钱与业务发展的关系，切实履行各项反洗钱职责，充分发挥反洗钱义务主体的积极作用，为构建一个安全、规范、有效的业务环境做出自己的贡献。

    二、加强可疑交易分析监测，积极应对洗钱活动新动向。该行进一步加强可疑交易资金监测，通过完善客户等级划分机制，重点关注反洗钱系统中频繁确认为可疑交易的客户和列入高风险的客户。并对上级行、网点发现的可疑交易，逐笔分析和排查，第一时间判断、筛选出具有情报价值的可疑交易线索，做到真正“了解你的客户”，密切关注客户交易类型、资金来源、去向、交易背景、客户办理业务过程中的表情等信息，从中发现有价值的线索。同时，随着金融电子产品的广泛运用，自助设备、网上银行、手机银行等电子银行方式也存在较大的洗钱风险隐患，该行通过扩大风险监管范围，及时了解、掌握各类账户的实际掌管人和使用者，从而有效的防范了电子银行洗钱风险。

    三、提升反洗钱人员工作水平和落实反洗钱分析制度。该行针对反洗钱识别工作的难点，定期加大指导培训力度，采取多层次的反洗钱业务培训，保持警惕性，提高临柜人员的反洗钱意识和防范洗钱犯罪的实际技能；并不断落实反洗钱分析制度，全面提升全员的反洗钱工作水平。