兴业银行嘉兴桐乡支行：洗钱风险就在你我身边

　　嘟嘟大学毕业后很幸运地进入了兴业银行工作。一天，有个许久没有联系过的远房亲戚告诉他，说是有个认识的朋友要存一大笔钱，于是推荐了嘟嘟。嘟嘟正愁年底存款没完成，于是爽快的应了下来。

　　过了两天，有个人拎着一个沉甸甸的手提包来网点找嘟嘟，嘟嘟连忙过来接待，“你就是阿姨说的那个存钱的人啊，没想到你这么年轻。”男孩神情有些忐忑，“麻烦..麻烦先给我开张卡吧。”嘟嘟拿起身份证复印件发现并非本人，便问道：“原件呢？如果代办的话需要出示两个人的身份证原件。”男孩说：“我，我忘了带身份证了，要不你先给我办理，回头再补给你。”此时，嘟嘟有些为难。这时，营业主管钱姐过来了，嘟嘟便把事情原委告诉了钱姐。钱姐和气地对男孩说：“对不起，这位先生，我们办理业务要求必须出示本人身份证，如果是代办还需出示代理人身份证，这是规定，请您谅解。”

　　嘟嘟感觉很尴尬，对钱姐说：“他是我阿姨介绍过来，特意来存钱的。”钱姐拍拍嘟嘟肩膀，告诉他不要着急。钱姐说：“先生，麻烦您回去取一下，反正也不会耽误太多时间的。”男孩知道存钱不成了，抱怨着离开了柜台。一会儿，阿姨来电责备了嘟嘟许久。钱姐安慰道：“嘟嘟，人民银行有规定，咱们金融机构必须对客户进行身份识别，并留存客户的相关资料，这也是《反洗钱法》的要求。”

　　过了许久，嘟嘟几乎淡忘了这件事，阿姨来电告诉嘟嘟那个朋友有问题，听说因为涉嫌反洗钱被抓，给他存钱的地方也被查了。听到这个消息嘟嘟陷入了沉思。马上打电话给钱姐，钱姐说：“嘟嘟，你入行时间短，还不了解犯罪分子的洗钱手段，像给你来存钱的这个人就很可疑，一般人这么大金额怎么可能随便存到别人的账户上且不出示身份证呢？所以当时我就怀疑这笔资金来源不明。而且后来他也没有再来存对不对？”

　　对于“洗钱”这个字眼，嘟嘟感觉很陌生，总觉得这件事情离自己很远，于是又问：“存到别人账户上怎么就能完成洗钱呢？”钱姐耐心地解释道：“一般存到他人账户后，这笔钱会通过网银或ATM转账等渠道化整为零，分散转移，从而避开银行大额交易核实，以后再查这笔资金走向就会很难。那位存钱客户很有可能就是想利用熟人关系来完成洗钱目的。现在对于贪污、贿赂、贩卖人口、诈骗、偷税漏税等非法手段获得的资金，也是通过洗钱方式实现合法化的。所以，我们要遵章守法，更要不断学习反洗钱专业知识，与时俱进。

　　经过这一场风波，嘟嘟对反洗钱有了进一步了解，也更加深刻地认识到，洗钱风险就在你我身边。我们要做一个遵纪守法的好公民，不洗钱，防洗钱。而银行作为反洗钱第一道防线，一定要严防死守，让不法分子无机可乘。