根据当前防电信网络新型违法犯罪的严峻形势和上级行工作部署通知，面对新形势、新要求，完善单位结算账户联动管理机制，切实压实主体责任，工行桐乡支行开展了存量企业账户的核实和排查工作。

　　一、梳理账户信息，对有疑问及异常账户进行明细的查询，地址信息核实，通过工商系统进行经营状态查询等。第一步筛选出不符的企业账户。

　　二、有针对的进行电话回访，对于筛选的不符的企业账户，我行工作人员进行电话逐个联系，核对法人信息，经营地址，账户使用情况。进一步落实企业账户的真实性。

　　三、做好加强型尽职调查和账户锁定工作，对于电话回访中出现的地址不符，我行均采取上门实地调查做好进一步的排查，对于新开账户也一律实地调查，从而减少账户的风险隐患。对于虚假地址，法人失联的一些账户，我行由客户经理出具《尽职调查意见书》及时采取“只收不付”、“不收不付”等控制措施。

　　四、对于企业网银客户，严格按照客户风险等级开立支付限额，对于超过规定额度的，加强尽职调查，切实了解客户经营需求。