男子设局诈骗2500余万元被批捕

　　昨天，记者从桐乡检察院了解到，该院日前依法以涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪批准逮捕犯罪嫌疑人陆某某。陆某某涉嫌的这起诈骗犯罪，诈骗数额高达2500余万元，资金流水超过一亿元。如此巨大的犯罪金额，这是一起怎样的诈骗案件？又该如何防范？

　　据悉，2017年1月至2018年9月期间，犯罪嫌疑人陆某某以非法占有为目的，隐瞒自己毫无履约能力的真实情况，虚构民间借贷、从事信用卡生意、帮人资金周转等理由，开出高额利率。并以“拆东墙补西墙、后款支付前款”的手段，骗取多人财物达2514万余元(部分)，其非法吸收的资金流水达1亿余元。陆某某为骗取被害人信任，还向他人购买和非法持有信用卡或借记卡90余张，冒充为信用卡“刷卡”或“养卡”业务。

　　看似平常的作案手法，缘何会有这么多被害人上当受骗？桐乡检察院承办该案的检察官称，涉案的被害人大多数归根究底还是因一个“贪”字作怪，铤而走险。贪的什么呢？贪的是陆某某许下的高利息。

　　张某是该案被害人之一，他讲述了自己的受骗经历。“陆某某许诺给我很高的利息，我就在他那投入了很多本金。”而在谈及为什么会对陆某某如此信任时，张某说是因为之前两人合作过信用卡“刷卡”和“养卡”业务。刚开始时陆某某会给张某几笔“刷卡”和“养卡”的“佣金”，张某便信任起陆某某来。但后续陆某某向张某要的本金越来越多。“我考虑到他的利息和佣金很高，并且这个人每天都把利息打给我，信用很好，就信了他了。”不止于此，张某还向自己的亲戚朋友借了大量的钱，甚至变卖房产投入这笔看似“好赚”的生意中去。

　　陆某某吸收了张某等被害人巨额的本金，他真的是去做业务了吗？回答是否定的，巨额资金变成了一辆辆高档车，“我买了有二三十辆了，然后还有各种奢侈的娱乐、用餐消费等。”陆某某直言，自己因此过上了奢华的生活，月消费达数十万元。

　　检察官说，陆某某将诈骗所得用于偿还债务、支付利息和个人挥霍。换句话说，张某等被害人投入本金后，得到的所谓高额利息，全部来源于被害人的本金。

　　虽然陆某某是设下“刷卡”和“养卡”业务的骗局来骗张某的，但如果是真实的“养卡”行为就没问题了吗？当然不是，职业养卡人不简单，代还信用卡有风险，存在盗刷、套现、处罚等隐患，所以一不小心持卡人就会被追究法律责任，并且还会损失财物。

　　在此，检察官也提醒广大市民，千万不要因为一时贪念，轻信高利息、高回报的理财、投资等，这很有可能是犯罪嫌疑人设好的骗局，一旦上当追悔莫及。