兴业银行嘉兴桐乡支行：我身边的“反洗钱”

　　反洗钱，一个熟悉又陌生的名字。说它熟悉，是因为我天天都在与它打交道：客户身份识别、大额和可疑交易甄别、客户风险等级分类等,这些都是我每天要做的工作，虽然琐碎，但是哪一个环节出现疏忽或漏洞都会给洗钱犯罪留下可乘之机，埋下定时炸弹；说它陌生是因为洗钱犯罪的形式花样百出，防范难度不断加大，仅凭传统经验和固有模式已经不能适应反洗钱工作的严峻形势，早晚与之“形同陌路”，因此，作为银行业的一员，做好反洗钱工作，我们任重而道远。

　　身处柜台，我们每天要做的就是反洗钱工作最基本也是最重要的部分——客户身份识别。在办理开户，大额交易等业务时，对客户的信息，用途进行核查。或许我们过多询问可能会引起客户反感，但这是必不可少的环节。作为银行员工，最重要的就是了解你的客户。或许就是开户时多问的一句话，就能为今后省去很多麻烦。

　　事情虽小，甚至大家可能觉得洗钱离我们身边很远，其实，这些事就隐藏在我们身边。新闻里，现实中，每天都在上演，只是你可能还未感受到。而我们的义务，也许就是在办理业务时的一个善意的提醒，一句问候中。2016年3月的一天，一位大嫂来到我的柜台前汇钱，她神情紧张、不停的打着电话，从她焦急的语气中我听到了“汇款”，“救人”、“手术”的字眼，出于职业的敏感我立时警觉起来，就试探着问她在给谁存钱？她说“丈夫在深圳打工受伤了，电话联系不上，就委托一名工友打电话来要5000块钱做手术”。我就问她你认识这名工友吗？如果有还有别的认识人的人，还是再电话确认一下吧！大嫂半信半疑的拨通了一名老乡的电话，电话那头的老乡告诉她，她的丈夫就在身边啊，这时大嫂才恍然大悟，不禁感叹道：差一点就上当了！原来不法分子通过非法手段盗取了她丈夫的手机通讯信息，进行诈骗。听到这里，您还觉得反洗钱与您无关吗？类似的电信诈骗您是不是也遇到过？

　　这些事情，让我体会到，不法分子简直是无孔不入，我们必须像守卫边疆的战士那样严阵以待，精心细致地守护岗位，才能不给洗钱活动以可乘之机；同时也让我认识到：其实每位银行员工都是一道反洗钱的长城，只要人人从我做起，身体力行地落实好反洗钱制度，就能为维护金融安全贡献一份力量。

　　打击洗钱犯罪,不仅仅是在银行业金融业，打击洗钱犯罪，人人参与，人人有责。不仅要从自身做起，更要让反洗钱的思想根植于每个人的心中，提高每个人的反洗钱意识，从保管好银行卡账户和密码做起，从不租借身份证和个人账户做起，从谨防任何形式的电信诈骗做起。让每个人都逐渐成为反洗钱的宣传者，监督者，检举者。

　　让我们高举反洗钱的旗帜，为银行业的健康有序发展，为社会的和谐稳定，做出我们应有的贡献。