为进一步督促营业网点对个人新增客户信息加强管理，切实做好初次客户身份识别工作，严格按照个人金融业务操作规程，有效采集和留存个人客户完整信息，工行新濮支行于近日专门开展新增个人客户身份信息采集的反洗钱自查活动，对典型外部欺诈风险案例集及制度进行了学习，通过对“身份识别不到位导致冒名开卡的事件”的学习，使网点全体员工更加深刻认识到临柜办理业务中严把客户身份识别关的重要性。

　　一、客户身份识别作为源头风险，一旦银行未严格履行审核职责或执行不到位，被不法分子昌名开户，用于欺诈、洗钱等违法犯罪活动，给银行带来不必要的影响和造成一定的损失。

　　二、临柜人员在账户开立、网银注册、工银行e支付注册过程中要高度重视业务操作流程，受理中认真细致核对客户提供的身份证件与客户本人是否一致，更要注重系统信息，做到人、证、联网核查的“三核对” 、“三匹配”。存在疑问无法独立判断时，应向大堂值班经理报告并请求协助，多人确认防范业务风险。

　　三、加强业务知识学习，增强风险识别和防冒、防诈、防骗能力；密切注意大堂人员动向，特别关注陪同开户、东张西望迹象人员，以提高敏锐力和判断力。

　　四、加强新开卡大堂识别管理，加大力度对大堂人员的业务辅导和培训、教育工作，防止出现因申请人身份审核不到位出现冒名开卡的风险。