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桐乡农信联社:“四位一体”助合规文化激活发展正能量

2015年06月12日 10:14来源: 桐乡新闻网 作者:通讯员 康秋梅

  为增强合规经营管理意识,培育良好的合规文化,进一步提高风险管理水平与能力,桐乡农信联社以建设“法治规范年”为契机,“四位一体”加快建设法治农信,提升经营管理、金融服务、创新发展的法治化水平,着力打造合规银行,有效保障了各项业务经营的合规发展。

  强化政策制度,做到有章可循

  坚持贯彻“制度先行,操作在后”工作流程,进一步完善联社各项规章制度,明确规章制度的种类、体例、内容和管理分工,对规章制度起草、审查、报批、修改、清理、废止等程序进行规范,建立了一套符合实际、覆盖业务经营管理的制度体系。

  该社充分调动各条线积极性,持续做好制度修订和废止工作。梳理完善十大内部管理机制,将建章立制工作作为“依法治社”战略的重要抓手,截止目前,完成对现有300多个制度分类梳理,共修改108项、废止139项,新出台34项,确保了各项工作有规可依、有章可循。同时不断加强对现行有效制度宣传辅导、监督检查、整改纠偏工作,持续推动制度执行,确保管理意志落地实施。该社还不断跟进规章制度后续执行情况,探索制度后评价机制,不断完善全行制度规则体系。

  加强机制建设,维护客户权益

  当前,客户交易欺诈、洗钱欺诈案件防控形势严峻复杂,欺诈案件呈高发多发态势,且作案手段日趋智能化、产业化、多样化,银行业面临着诸多压力和挑战。针对这一形势,桐乡农信联社完善防范机制,建设防范体系,对外,常态化面向客户开展宣传教育活动,精心制作并向客户发放普法宣传折页手册2万多册,增强客户权益保护意识与能力;对内,加强员工培训,提高诈骗案识别能力,全年组织开展各类安全教育、培训、辅导、抽检23次。从2014年1月至今该社成功堵截电信诈骗等案件10起及协助公安机关破获ATM盗窃案1起,共涉及金额20余万元。

  为切实保护客户信息安全,该社加强客户信息安全管理的规章制度建设和执行工作,完善客户信息全流程控制,针对存在的隐患,在制度、技术、员工教育等方面采取措施,切实防范信息泄漏和滥用。同时,强化客户信息保密禁止性规定,在任何情况下未经客户授权,一律不得向任何第三方提供客户敏感信息。

  崇尚法治文化,员工遵纪守法

  先进的文化是法治建设的基石,是依法合规经营的治本之策。为进一步增强法治文化氛围,增强员工遵法、守法、用法意识和能力,该社将普法教育纳入发展总体要求,制定下发了普法规划,合规部门配备专人负责普法工作,确保了普法工作的长期性和有效性。该社树立“普法”理念,合规、纪检监察、人力资源、工会和各信用社(部)等各个部门各司其责,形成了普法合力。

  该社通过合规辩论赛、合规演讲、廉政漫画展、合规征文活动、案件问题分析通报会等活动,强化了干部员工法律“红线”和合规“底线”意识,传导了依法合规经营理念。充分利用门户网、普法简报、法制宣传栏、短信息、微博、微信等宣传平台,定期发布最新的司法判例、法律风险提示等,建立了多层次法制宣传阵地,营造了人人学法的良好氛围。

  加强队伍建设,壮大法律团队

  拥有一批专业能力强、管理水平高法律专业团队,是“依法治社”的可靠保证。该社已经培养了上百位具有法律资质的专业人员,形成了一支实践经验丰富、专业素质高、综合能力强的复合型法律团队。

  该社高度重视法律队伍的梯队建设,各信用社(部)设置法律事务岗,负责对本单位的各类公文、制度办法、合同协议等进行合法合规性审查、会签,对制度办法进行统筹协调,确保制度办法与时俱进,符合法律法规和业务发展需要。定期开展法律知识培训,组织解读和研讨新法律法规和监管文件,熟悉和掌握业务流程、结构和相关监管规定,提高法务人员法律理论水平,并推动法律研究成果在业务经营管理中的应用。

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