近日，工行桐乡世纪花苑支行组织全行员工认真学习《关于个人客户开户身份审核管理的紧急通知》，加强开户客户的身份核查工作，严格身份识别操作，切实防范外部欺诈风险。该行上下形成共识，切实落实个人银行账户实名制规定，做好个人客户身份识别工作。

　　根据银行反洗钱监管和存款实名的要求，要求网点柜员和现场管理人员一是加强专业知识的学习，通过晨会、周会积极组织《关于个人客户开户身份审核管理的紧急通知》和反洗钱知识案例以及相关文件的学习，深化员工对相关知识的了解。二是要加强柜面把关，严格身份联网核查，认真审核客户相貌特征与身份证照片及联网核查反馈的照片是否一致，对于三者中任意两者不一致的，或者系统记录证件签发或截止日期晚于客户持有的证件日期的，应采用核验能证明客户身份的辅助证件如户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、学生证等，认真审查客户身份信息，确保客户身份信息真实有效，防止冒名办理业务，以防范业务环节的操作风险和洗钱风险。