旺季期间，工行桐乡崇福支行员工加强对外部欺诈风险的防范，通过对客户身份的有效识别，多次堵截存单冒领，保护了客户资金的安全和银行的声誉风险。

　　一、提高员工客户识别能力。针对目前社会上欺诈活动花样繁多且隐蔽性强，该行通过晨会、月会、例会等认真组织全行员工系统学习外部欺诈风险管理办法、警示案例和各类突发事件应急预案，分析各类诈骗尤其是新型诈骗，确保员工全面掌握各类风险点。其次，加大员工对各类证件防伪及冒办业务的培训，切实提升员工风险防控能力。

　　二、规范柜面员工操作流程。该行要求临柜员工审核客户信息时要认真审核客户外貌、联网核查信息、身份证信息是否一致，尤其对客户神态异常、身份可疑或多人同时开户注册网银业务等可疑情况更要提高警惕。员工在工作中更要密切关注一些大额转账汇款、向陌生人汇款、边打电话边汇款、老年人存单提前支取并转到银行卡、老年人开通网银等异常行为、主动提醒客户注意风险防范。

　　三、加强宣传，多方位提高客户风险意识。该行不断加强营业网点宣传，通过发放《如何安全使用个人电子银行》安全折页，加强对客户的网银安全提示，提高客户警惕性，充分提醒客户妥善保管好网银登录号、登录密码和电子密码器密码。从正面宣传安全使用电子银行，提升客户对虚假短信、假冒网站的识别和防范能力。