为及时提高柜面堵截欺诈行为的能力，有效制止不法欺诈行为，避免客户上当受骗及欺诈得逞，工行桐乡凤鸣支行以当地人民银行开展的银行业金融机构综合执法检查为契机，针对近期外部欺诈事件的严峻情况，在全行开展了以“一个提高、二个核实、三个到位”为重点的反洗钱客户识别工作，通过一系列的工作，一步步地认真执行把关，把各种风险隐患都扼杀在了源头。

　　一个提高，就是进一步提高对反洗钱工作的认识。该行通过学习反洗钱相关文件和客户身份识别有关操作规程，使员工对反洗钱工作有了新的认识、新的提高、新的推动，并逐渐形成了人人把关、人人负责、人人参与的反洗钱工作的良好氛围。

　　二个核实，就是重视对身份证件持有者和身份联网核实工作。该行针对目前临柜出现的重视客户身份证件的联网核实、轻视客户身份证与持有者的核实工作，开展了大讨论、谈风险、查薄弱环节活动，通过对轻视客户身份证与持有者核实工作的大讨论、谈风险、查薄弱活动，使广大员工明确了核实客户身份证与持有者的重要性和必要性，平衡了二个核实工作。

　　三个到位，就是新办开卡核实到位、异地汇款询问到位、大额存取了解到位。该行要求柜员对客户新办开卡业务要认真核实客户身份证与持有者的信息和身份证件联网信息，确保证件、持有者、联网信息三者相符；要仔细核实客户填写地址、通讯号码，了解开卡用处，严把就开卡源头关；异地汇款仔细询问客户汇人与收人的关系、用途、联系方式及地址，协助客户把好汇出关；大额存取款业务细心了得款项来源、渠道来源，是现金认真做好封条行的记录工作，为反洗钱工作掌握好第一手资料。