一公司老总涉嫌诈骗被批捕 |
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“我有门路，贴现8571万元的汇票，仅扣掉3.145%的贴息款……”“好心”帮人贴现汇票，实际上却是骗钱还债。昨天，记者从桐乡市检察院获悉，这个“热心人”施某因涉嫌诈骗罪，已被检察机关依法批准逮捕。
施某在嘉兴开了一家进出口贸易公司，由于公司效益不好，资金紧张，施某借了2900多万元的外债。几个债权人轮番向施某追讨，施某只能不停更换汽车牌号，东躲西藏。
今年3月，经人介绍，施某认识了四川的廖先生。得知廖先生有8500多万元的汇票要贴现，施某心中狂喜。他想，可以帮廖先生把汇票贴现，然后“借”其中的2000多万元来还自己的债务。可这只是施某的一厢情愿，廖先生从没说能借钱给施某。
施某开始扮演起“热心人”的角色，不断帮廖先生联系贴现的事情。其间，他还向廖先生承诺：“我有门路，贴现8571万元的汇票，仅扣掉3.145%的贴息款，你到手的现金有8301.45万元呢！”
3月9日，为使贴现款可以打入自己公司账户，便于挪用，施某大费周章地带廖先生等人去银行贴现。实际上，去银行前，施某早已打听过，银行贴现要求贴现汇票必须存在真实交易，而施某与廖先生这种情况肯定是需要“包装”一下的。
施某便在汇票背面敲了自己公司的背书章，假装这是他公司开的8000多万元的增值税发票。施某心里清楚，他的公司开不了那么多发票，银行必然贴现不出来。他做这些只是为了名正言顺地在汇票背后盖上公司的背书章，这样，贴现款必然会打入公司的账户。
当天，银行贴现果然没成功，施某又开始下一步行动。他带着廖先生等人赶去苏州一家企业贴现。这次贴现很成功，贴现款被打到施某公司的账户上。几人从苏州回到桐乡已是晚上，可贴现款还未到账，施某答应廖先生，钱一到账就转给他。然而，随后两天中，施某用其中的2900多万元归还了自己的私人债务，800多万元归还了信用证到期款，还有1900多万元则转给了深圳一家公司。
等了许久，还没收到贴现款，廖先生心急如焚，这可是一笔巨款啊！他不断打电话催讨，最后，施某把剩余的2500多万元汇给了廖先生，之后，就不再跟廖先生见面。3月16日，廖先生到公安局报了案。
“近年来，利用票据贴现业务诈骗钱财的案件日益多发，涉及数额又十分巨大。”办案检察官在此提醒，广大票据持有人千万不要因贪图贴现息便宜、程序简便等，因小失大。“还是要通过正常渠道、经过正当程序，到银行正规贴现，谨防被骗。”
相关链接：票据贴现是指在持票人需要资金时，将持有的未到期商业汇票，通过背书的方式转让给银行，银行在票据金额中扣除贴现利息后，将余款支付给贴现申请人的票据行为。贴现既是一种票据转让行为，又是一种银行授信行为。银行通过接受汇票而给持票人短期贷款，汇票到期时，银行就能通过收回汇票金额而冲销贷款。如果银行到期不获票据付款，则可以向汇票的所有债务人行使追索权。
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来源：
嘉兴日报
作者：
通讯员 童 剑 记者 杨 茜
编辑：
宋琼燕
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