透支20万后 企图“假离婚”来转移财产 |
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拖欠20余万元卡债迟迟不还，桐乡男子想借“离婚”分割夫妻共同财产来转移自己的财产，以逃避还债。金某此举被认为是以非法占有为目的的恶意透支，4月11日，桐乡市人民检察院以涉嫌信用卡诈骗罪对金某批准逮捕。
金某是桐乡屠甸镇人，经营一个小公司，做羊毛衫生意。2011年3月，金某在工商银行办理了一张白金信用卡和一张普通贷记卡，两张卡的消费额度分别是20万元和7000元。金某除了用这两张卡购买羊毛衫原材料之外，还出手阔绰地买了几台笔记本电脑、手机等礼品送给客户。从2011年8月至10月间，金某透支人民币共计202528.34元（不含因透支产生的滞纳金和利息）。
金某的羊毛衫生意刚开始很不错，但8月份开始走下坡路了，导致金某从9月份开始没法按时归还卡债。由于金某没有按时还款，一个月后，银行工作人员开始电话催款。见金某没有还款，银行工作人员只好上门催讨，但是仍旧没有结果。
银行电话催款共计21次，上门催讨也来了3次，金某虽然都以种种理由推脱了，但是他心里清楚，钱是必须要还的，自己是逃不掉的。既然必须得还，那么只能思索怎么少还一点了，毕竟现在自己公司的资金周转比较紧张。
于是，金某想到了转移财产。
12月29日，金某与妻子陈某协议离婚了。分割夫妻共同财产时，双方协议将原有十套房产中的五套房产分给陈某，总面积达759.12平方米；其余债务均由金某一人承担。
金某自以为做得天衣无缝，殊不知，银行工作人员已经于2012年2月6日将其报案至公安机关了。3月5日，屠甸派出所将金某抓获归案。
检察官说法
承办本案的检察官说，信用卡诈骗罪，是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。根据2009年12月16日施行的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第四项规定，“抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的”应当认定为信用卡诈骗罪中的“以非法占有为目的”。本案中，面对银行多次催款，金某却在此时迅速地与其妻陈某办理了离婚手续，进行财产分割，并约定由自己一人承担此前的一切债务，其行为具有转移财产以逃避还款的嫌疑，已经涉嫌信用卡诈骗罪。
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来源：
桐乡新闻网
作者：
通讯员 童剑
编辑：
王颖
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