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[动态]上半年工行资产托管业务跨上发展新平台

       今年上半年,中国工商银行继续深耕托管业务市场,通过大力创新托管产品、升级业务系统和积极拓展服务领域,走出了一条可持续发展的道路。到6月末,工商银行的托管资产规模已超过3万亿元,连续13年居国内同业首位,在证券投资基金、保险资产、企业年金基金、跨境资产、基金公司专户理财等主要托管业务领域的规模也保持同业第一,进一步巩固了中国第一托管银行的市场地位。


       工商银行相关负责人告诉记者,这些年来,尽管国内资本市场经历了大起大落,该行托管业务却并未出现大幅波动,而是呈现出持续快速发展的良好态势。这主要得益于该行不断拓宽托管业务领域,加大产品创新力度,建立起了涵盖银行、证券、保险、实业等领域,服务对象包括境内外机构投资者的门类齐全的产品体系,不断培育出新的业务增长点。今年上半年,工商银行在继续推动传统优势业务快速发展的同时,还积极拓展安心账户资金、券商客户资产管理计划、股权投资基金等新兴托管业务,促进了托管业务规模的稳定增长和业务收入的大幅提高。


       这位负责人介绍,工商银行资产托管业务开办十余年来一直保持着令客户满意的营运服务记录,也正是因为这样的稳健服务才赢得了客户的信赖。工商银行在托管业务系统上的持续努力和成效也使得他们的托管服务成为业内的翘楚,他们不仅是国内首家自主研发托管系统的商业银行,而且工商银行的托管系统平台可以全面支持全球托管业务下多会计准则、跨市场、多估值方式和多报表营运,为其托管服务的高品质提供了强有力的技术保障。工商银行还持续提升托管系统服务功能,为赢得托管服务客户、增强服务能力奠定了良好的条件。据悉,工商银行不久前再次升级了托管服务系统,这个系统不仅基于业务处理流程而搭建,而且按照全球托管银行系统构建规则,首次在国内托管银行中建立起托管证券台账系统。该行还同步升级投资监督系统、基于投资业绩评价标准的绩效分析系统,以致力于托管服务内涵的延伸和创新,积极探索并拓展绩效评估、风险管理等增值托管服务。


       在业务持续快速健康发展的同时,工商银行的托管业务网络建设也日益完善,逐步建立起从总部到全国、从本地托管向全球托管领域的延伸服务网络。目前,该行37家一级、直属分行均获得开办托管业务资格,国内托管业务网络布局基本完成。同时,工商银行始终保持全球化思维和视野,努力构建全球托管服务网络,近年来陆续在工银亚洲、工银伦敦、首尔分行等境外机构开展托管业务,并与国际著名的全球托管银行建立了密切的沟通合作机制,全球托管网络布局初见成效,以QFII和QDII为核心的全球托管业务保持稳健发展。截至6月末,工商银行QFII托管客户数量和托管规模继续列中资行首位,QDII托管业务领先优势进一步扩大。 

       参阅材料: 

       商业银行托管业务介绍 

       商业银行的资产托管业务是为了解决投资人和投资管理人之间的信息不对称问题而诞生的一项新兴业务。所谓资产托管业务,是指商业银行作为独立的第三方,根据法律法规的规定,接受委托人的委托,对其委托资产进行安全保管、按照事先的约定进行资金支付和会计核算,并按照监管部门或者委托人的要求,对各当事人的行为进行监督并提供相关服务的一种综合性业务。


一项托管业务主要涉及委托人、投资管理人和托管人三方。以证券投资基金为例,委托人是基金持有人,投资管理人是基金管理公司,托管人就是商业银行。托管人受委托人的委托,对投资管理人的投资进行资金清算、会计核算、估值和投资监督等。其中,清算每天在基金公司、托管银行与证券交易所之间进行,基金的每日净值计算由托管行与基金公司共同完成。此外,托管人对基金业绩报告有复核责任,还要监督基金公司的投资方向和比例是否符合合同约定以及监管部门的法规要求。


       引入托管制度有利于保障客户资产的安全,保护投资者利益。具体体现在:第一,托管人的介入,使客户资产的所有权、使用权与保管权分离,托管人、管理人和投资者之间形成一种相互制约的关系,从而防止客户资产被挪作他用,有效保障资产安全。第二,通过托管人对管理人的投资运作包括投资目标、投资范围、投资限制等进行监督,可以及时发现管理人是否按照有关法规要求运作。托管人对于管理人违法、违规行为,拒绝执行并及时向监管部门报告。第三,通过托管人的会计核算和估值,可以及时掌握委托资产投资状况,保证委托资产财务状况披露信息的准确性。


       1997年我国颁布了《证券投资基金管理暂行办法》,明确规定证券投资基金必须由有托管资格的商业银行托管,后经中国证监会和中国人民银行核准,中国工商银行成为中国第一家获得证券投资基金托管资格的商业银行。为了适应资产管理市场迅速发展的需要,我国商业银行资产托管业务也迅速发展起来,目前已有18家商业银行可以提供资产托管服务。


       资产托管诞生十余年来,发展步伐非常快。中国境内托管资产规模从最初不足十亿元,快速扩大到2010年末的接近十万亿元,增长近1万倍。与此同时,随着我国资本市场国际化发展步伐的加快,金融创新不断涌现,托管业务的创新也非常迅速。从横向来看,托管业务的服务领域迅速拓宽,目前我国托管业务的对象不仅包括证券投资基金,还包括全国社会保障基金、基本养老保险个人账户基金、企业年金、农村保险基金、委托资产、信托资产、收支账户和产业基金等;随着QFII(合格境外机构投资者)、QDII(合格境内机构投资者)的开办,服务范围也从境内逐步延伸至境外。从纵向来看,资产托管的服务层次逐步提高,最初开办托管业务的基本出发点是为交易提供安全保障机制和一般性的核算、估值服务,后来则逐步发展为可以为客户提供绩效评估、公司行动、风险管理等增值服务。


在这个过程中,工商银行先后参与开发并托管了国内绝大多数的创新产品,始终走在业内创新的最前沿:早在1998年,工商银行就托管了我国第一批封闭式证券投资基金--基金开元和基金金泰;2001年,托管了我国第一批开放式证券投资基金--南方稳健成长基金;2002年,托管了国内首只债券型基金和首只指数型开放式基金--南方宝元债券基金和华安上证180指数增强型证券投资基金; 2003年,托管了国内首只货币市场基金--华安现金富利基金;2004年,托管了国内首只LOF基金和ETF基金--南方积极配置证券投资基金和华夏上证50交易型开放式指数证券投资基金;2005年,托管了国内首只保险入市资金--华泰保险资金;2006年,托管国内首只规范入市的企业年金基金,国内首只银行类QDII产品--中银美元增强型现金管理以及首只基金公司类QDII产品--华安国际配置基金;2007年,正式托管全国社保基金,并托管了国内首只基金公司股票型QDII基金--南方全球精选配置基金和国内首只创新封闭式基金——瑞福分级股票型基金;2008年,托管了国内首单基金公司特定客户资产管理计划;2009年,托管了国内首批QDII专户产品和国内首批基金公司特定多个客户资产管理计划,并开办了首单ESCROW托管业务。到目前为止,工行是国内目前资产托管品种最多、托管规模最大、托管服务最优的银行,连续保持市场份额第一的优势。


       2005年,工商银行还在国内同业中率先引入并通过SAS70内控审计国际认证并将其年度化,得到独立公正第三方对工商银行托管服务运作流程中风险管理、内部控制机制健全性和有效性的全面认可。同时,工商银行还首家实施资产托管业务灾难恢复应急演练并将其制度化,创新能力、服务水平和风险控制能力得到市场的高度赞誉。凭借在境内外托管领域的优异表现,自2003 年以来,工商银行已经连续9年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》以及内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的26项“中国最佳托管银行”大奖,是获得奖项最多的国内托管银行,国际影响力和品牌知名度与日俱增。


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来源: 作者: 编辑: 朱方红
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