半年时间内,以承诺可以帮助套现为名为他人代办信用卡,利用持卡人的个人信息,并通过伪造单位收入证明、向电信局骗领单位电话、填写虚假的收卡地址等方式向银行骗领信用卡。在收到银行信用卡后私自将40余张信用卡扣住,并冒用持卡人名义通过POS机套现、刷卡消费等方式骗取财物。6月9日,这位“职业办卡人”被桐乡市人民检察院以涉嫌信用卡诈骗罪、伪造公司企业印章罪、伪造居民身份证罪提起公诉。
信用卡“被消费”
去年12月份,赵亮(化名)接到银行的催款电话,银行的工作人员称他的信用卡已经欠了1.4万多元,并让他尽快还清。这个电话让赵亮一头雾水,他根本没有该银行的信用卡。
赵亮立即查了查,发现在自己的名头下有两张信用卡,透支额度分别为1.2万元和5000元,两张卡共透支了1.4万多元。
仔细一想,赵亮想起一件事情。他曾经听一朋友说,有认识的人可以帮忙办信用卡,于是将自己的身份证交给了对方,但是迟迟没有收到信用卡。肯定这中间出了问题。赵亮找到这个朋友和委托办卡的人。那个人承认办了卡之后自己消费了。3人商量后,办卡人答应及时还上欠银行的钱。但是几天过后,那人还是没有还钱,赵亮只得报警。
收集办卡人资料
那个办卡人姓计,1982年出生,海宁人。2009年6月开始,计某基本上以代办信用卡为业,在海宁、桐乡两地“撒网”。在海宁和桐乡两地,都有他的联系人。这样,如果有人想办信用卡,就通过两个联系人可找到计某。
对于这些办卡人,计某只要他们出示身份证的复印件即可,其他不要任何材料。他还向办卡人承诺自己可以帮忙套现。如此好事,“吸引”了不少想办信用卡但无门的人。而这一招,对于计某来说,是为了收集办卡人的资料,“用他们的资料办出信用卡之后,我就拿着自己用了,不交给办卡人的。”
伪造公司企业印章
收集了办卡人员的身份资料之后,计某还“杜撰”了这些办卡人的收入证明。计某交代说,他在网上找到一个专门提供公司印章的江苏人,向对方提供了一些在桐乡的服饰公司名称,然后让对方制作这些公司的印章。之后,计某以这些公司的名义为办卡人出具收入证明。除此之外,计某还买了不少电话卡,填写联系方式,冒充办卡人在信用卡申请表上签字。
为了能顺利收到这些信用卡,计某还专门到桐乡那些服饰公司的传达室里,跟传达室人员说,自己在旁边办厂,但是因为自己厂的传达室没有办好,因此写了他们的厂名,要求其帮忙收信,并且抄了一份信件收取人名单给门卫,说如果有名单上这些人的信就通知他。为了银行回访时好答复,计某还以那些单位的名义到电信部门申请了一号双机的固定电话,座机不装,只拿一只小灵通在身上,随时答复。
想方设法套现
在为他人办理信用卡的过程中,计某还有一本明细账,办卡人的姓名、身份证号码、家庭地址、手机号码,一应俱全,“激活密码所需资料我清单上都写好了。”
激活信用卡后,计某通过POS机套现、刷卡消费。计某自己以海宁皮革城新嘉美鞋店名义办了一个POS机,随时随地套现。计某还让温州、丽水等地的人帮忙套现。据查,2009年6月份至2009年12月份期间,计某收到银行信用卡后私自将44张信用卡扣住,并冒用持卡人名义通过POS机套现、刷卡消费等方式骗取财物,金额共计近20万元。
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